Collecter des paiements avec le débit direct SEPA

Avec le consentement de votre client, vous pouvez percevoir des paiements directement depuis le compte bancaire du client selon le format SEPA.

Tout d'abord, configurez le format d'exportation du fichier bancaire qui indique à votre banque d'effectuer un débit direct. Ensuite, configurez le mode de paiement du client. Enfin, configurez le mandat de débit direct qui reflète votre accord avec le client pour percevoir ses paiements dans une certaine période d'accord.

Pour indiquer à la banque de transférer le montant du paiement depuis le compte bancaire du client vers le compte de votre compagnie, vous créez une écriture de recouvrement par débit direct, qui contient des informations sur les comptes bancaires, les factures vente concernées et le mandat de débit direct. Vous exportez ensuite un fichier XML basé sur l'écriture de recouvrement, que vous envoyez à votre banque pour traitement. Tout paiement ne pouvant pas être traité vous sera communiqué par votre banque, et vous devrez alors rejeter manuellement les écritures de recouvrement par débit direct en question.

Vous pouvez configurer des codes vente client standard avec le mode de paiement par débit direct et les informations de mandat. Vous pouvez ensuite utiliser le Créer des factures client standard traitement par lots pour générer plusieurs factures vente avec les informations de débit direct préremplies. Cela peut être effectué manuellement ou automatiquement, selon la date d'échéance du paiement.

Lorsque les paiements sont traités avec succès, conformément à la communication de votre banque, vous pouvez reporter les reçus de paiement directement depuis la Écritures recouvrement débit direct page ou en déplaçant les lignes de paiement vers le journal où vous reportez les reçus de paiement, tel que le Journaux des encaissements page. Vous pouvez également, selon votre processus de gestion de trésorerie, attendre et simplement lettrer les paiements dans le cadre du rapprochement bancaire.

Remarque

Remarque:
Pour percevoir des paiements via le débit direct SEPA, la devise sur la facture vente doit être EURO.

Comment configurer le débit direct SEPA

De la Encaissements par prélèvement automatique page, vous pouvez exporter des instructions vers votre banque électronique pour effectuer un recouvrement par débit direct depuis le compte bancaire du client vers votre compte bancaire selon le format de débit direct SEPA.

Remarque

Remarque:
La version globale de Business Central prend en charge uniquement le format de débit direct SEPA. La version de votre pays/région peut prendre en charge d'autres formats de paiement électronique. Voir sous Fonctionnalité locale dans la table des matières.

Pour activer l'exportation d'un format de fichier bancaire non pris en charge par défaut dans Business Central, vous pouvez configurer une définition d'échange de données à l'aide du cadre d'échange de données. Pour plus d'informations, voir Configurer les définitions d'échange de données.

Avant de pouvoir traiter les paiements client électroniquement en exportant des instructions de débit direct au format de débit direct SEPA, vous devez effectuer les étapes de configuration suivantes :

• Configurez le format d'exportation du fichier bancaire qui indique à votre banque d'effectuer un recouvrement par débit direct depuis le compte bancaire du client vers votre compte bancaire.
• Configurez le mode de paiement du client.
• Configurez le mandat de débit direct qui reflète votre accord avec le client pour percevoir ses paiements dans une certaine période d'accord.

Pour configurer votre compte bancaire pour le débit direct SEPA

1. Sélectionner Rechercher (Alt+Q) dans le coin supérieur droit, saisissez Comptes bancaires, puis choisissez le lien associé.
2. Ouvrez le compte bancaire que vous souhaitez utiliser pour le débit direct.
3. Sur l' Général raccourci, dans le Format exp. débit direct SEPA champ, choisissez l'option pour le débit direct SEPA.

Pour configurer le mode de paiement du client pour le débit direct SEPA

1. Sélectionner Rechercher (Alt+Q) dans le coin supérieur droit, saisissez Modes de paiement, puis choisissez le lien associé.

2. Choisissez l'onglet Nouveau action.

3. Configurez un mode de paiement. Renseignez les champs spécifiques au débit direct comme décrit dans le tableau suivant.

   Champ	Description
   Débit direct	Spécifiez si le mode de paiement est destiné au recouvrement par débit direct SEPA.
   Code modalités de paiement débit direct	Spécifiez les modalités de paiement, telles que NE PAS PAYER, qui sont affichées sur les factures vente payées par débit direct SEPA pour indiquer au client que le paiement sera prélevé automatiquement. Vous pouvez également laisser le champ vide.

   Remarque

   Remarque:
   N'entrez pas de valeur dans le N° compte contrepartie champ.

4. Choisissez l'onglet OK bouton pour fermer la Modes de paiement .

5. Sélectionner Rechercher (Alt+Q) dans le coin supérieur droit, saisissez Clients, puis choisissez le lien associé.

6. Ouvrez la fiche client du client que vous souhaitez configurer pour le recouvrement par débit direct SEPA.

7. Choisissez l'onglet Code mode de paiement champ, puis sélectionnez le code de mode de paiement que vous avez spécifié à l'étape 3.

8. Répétez les étapes 6 et 7 pour tous les clients que vous souhaitez configurer pour le recouvrement par débit direct SEPA.

Pour configurer le mandat de débit direct représentant l'accord client

1. Sélectionner Rechercher (Alt+Q) dans le coin supérieur droit, saisissez Clients, puis choisissez le lien associé.

2. Ouvrez la fiche du client que vous souhaitez configurer pour les débits directs SEPA.

3. Choisissez l'onglet Comptes bancaires action.

4. Sur l' Liste des comptes bancaires client page, sélectionnez le compte bancaire client qui utilisera les débits directs, puis choisissez l'action Mandats de débit direct action depuis Nouveau.

5. Sur l' Mandats de débit direct SEPA page, remplissez les champs comme décrit dans le tableau suivant.

   Champ	Description
   Code compte bancaire client	Spécifie le compte bancaire à partir duquel les paiements par débit direct sont prélevés. Ce champ est rempli automatiquement.
   Valide à partir du	Spécifiez la date de début du mandat de débit direct.
   Valide jusqu'au	Spécifiez la date de fin du mandat de débit direct.
   Date de signature	Spécifiez la date à laquelle le client a signé le mandat de débit direct.
   Type de paiement	Spécifiez si l'accord couvre plusieurs (Récurrent) ou un seul (Unique) recouvrement par débit direct.
   Nombre de débits prévu	Spécifiez le nombre de recouvrements par débit direct que vous prévoyez effectuer. Ce champ n'est pertinent que si vous avez sélectionné Récurrent dans le Type de séquence champ.
   Compteur de débits	Spécifie le nombre de recouvrements par débit direct effectués à l'aide de ce mandat de débit direct. Ce champ est mis à jour automatiquement.
   Bloqué	Spécifiez que les recouvrements par débit direct ne peuvent pas être effectués à l'aide de ce mandat de débit direct.

6. Répétez les étapes 1 à 5 pour tous les clients que vous souhaitez configurer pour les débits directs SEPA.

Le mandat de débit direct est automatiquement inséré dans le ID mandat débit direct champ lorsque vous créez une facture vente pour le client sélectionné à l'étape 2. Pour plus d'informations, voir Créer des lignes vente et achat récurrentes.

Création des écritures de recouvrement par débit direct SEPA et exportation vers un fichier bancaire

Pour indiquer à la banque de transférer le montant du paiement depuis le compte bancaire du client vers le compte de votre compagnie, vous créez un recouvrement par débit direct, qui contient des informations sur le compte bancaire du client, les factures vente concernées et le mandat de débit direct. À partir de l'écriture de recouvrement par débit direct résultante, vous exportez ensuite un fichier XML que vous envoyez ou téléversez à votre banque électronique pour traitement. Tout paiement ne pouvant pas être traité par la banque vous sera communiqué par votre banque, et vous devrez alors rejeter manuellement les écritures de recouvrement par débit direct en question.

Remarque

Remarque:
Pour percevoir des paiements via le débit direct SEPA, la devise sur la facture vente doit être EURO.

Pour créer un recouvrement par débit direct

1. Sélectionner Rechercher (Alt+Q) dans le coin supérieur droit, saisissez Encaissements par prélèvement automatique, puis choisissez le lien associé.

2. Sur l' Encaissements par prélèvement automatique page, choisissez le Créer un recouvrement par débit direct action.

3. Sur l' Créer un recouvrement par débit direct page, remplissez les champs comme décrit dans le tableau suivant.

   Champ	Description
   À partir de la date d'échéance	Spécifiez la date d'échéance de paiement la plus ancienne sur les factures vente pour lesquelles vous souhaitez créer un recouvrement par débit direct.
   Jusqu'à la date d'échéance	Spécifiez la date d'échéance de paiement la plus récente sur les factures vente pour lesquelles vous souhaitez créer un recouvrement par débit direct.
   Type de partenaire	Spécifiez si le recouvrement par débit direct est effectué pour des clients de type Entreprise ou de Personne.
   Uniquement les clients avec un mandat valide	Spécifiez si un recouvrement par débit direct est créé pour les clients qui ont un mandat de débit direct valide. Remarque : Un recouvrement par débit direct est créé même si le ID mandat débit direct champ n'est pas renseigné sur la facture vente.
   Uniquement les factures avec un mandat valide	Spécifiez si un recouvrement par débit direct est créé uniquement pour les factures vente si un mandat de débit direct valide est sélectionné dans le ID mandat débit direct champ sur la facture vente.
   Nº compte bancaire	Spécifiez à quel compte bancaire de votre compagnie le paiement perçu sera transféré depuis le compte bancaire du client.
   Nom du compte bancaire	Spécifie le nom du compte bancaire que vous sélectionnez dans le Nº compte bancaire champ. Ce champ est rempli automatiquement.

4. Choisissez l'onglet OK bouton.

Un recouvrement par débit direct est ajouté à la Encaissements par prélèvement automatique page, et une ou plusieurs écritures de recouvrement par débit direct sont créées.

Pour exporter une écriture de recouvrement par débit direct vers un fichier bancaire

1. Sur l' Encaissements par prélèvement automatique page, choisissez le Écritures recouvrement débit direct action.

2. Sur l' Écritures recouvrement débit direct page, sélectionnez l'écriture que vous souhaitez exporter, puis choisissez l'action Créer un fichier de débit direct action.

3. Enregistrez le fichier d'exportation à l'emplacement à partir duquel vous l'envoyez ou le téléversez à votre banque électronique.

   Sur l' Écritures recouvrement débit direct , le champ Statut du recouvrement par débit direct le champ est changé en Fichier créé. Sur la Mandats de débit direct SEPA , le champ Compteur de débits le champ est mis à jour d'un comptage.

Si le fichier exporté ne peut pas être traité, par exemple parce que le client est insolvable, vous pouvez rejeter l'écriture de recouvrement par débit direct. Si le fichier exporté est traité avec succès par la banque, les paiements échus des factures vente concernées sont automatiquement prélevés auprès des clients concernés. Dans ce cas, vous pouvez clôturer le recouvrement.

Pour rejeter une écriture de recouvrement par débit direct

• Sur l' Écritures recouvrement débit direct page, sélectionnez l'écriture qui n'a pas été traitée avec succès, puis choisissez l'action Rejeter l'écriture action.

  La valeur dans le Statut champ sur la Écritures recouvrement débit direct la page est changée en Rejeté.

Pour clôturer un recouvrement par débit direct

• Sur l' Écritures recouvrement débit direct page, sélectionnez l'écriture traitée avec succès, puis choisissez l'action Clôturer le recouvrement action.

  Le recouvrement par débit direct associé est clôturé.

Vous pouvez maintenant reporter les reçus de paiement pour les factures vente concernées. Vous pouvez procéder de la même façon que vous reportez habituellement les reçus de paiement, par exemple sur la Enregistrement des paiements page, ou vous pouvez reporter les reçus de paiement associés directement depuis la Écritures recouvrement débit direct page. Pour plus d'informations, consultez Collecter des paiements par prélèvement automatique SEPA.

Report des reçus de paiement par débit direct SEPA

Lorsqu'un recouvrement par débit direct est traité avec succès par votre banque, vous pouvez reporter le reçu de paiement pour les factures vente concernées. Pour plus d'informations, voir Créer des entrées de recouvrement par prélèvement automatique SEPA et exporter vers un fichier bancaire.

Vous pouvez reporter le reçu de paiement directement depuis la Encaissements par prélèvement automatique page ou la Écritures recouvrement débit direct page. Vous pouvez également déléguer le travail à un autre utilisateur en préparant les lignes de journal associées.

Pour reporter un reçu de paiement par débit direct depuis la page Recouvrements par débit direct

1. Sélectionner Rechercher (Alt+Q) dans le coin supérieur droit, saisissez Encaissements par prélèvement automatique, puis choisissez le lien associé.

2. Sélectionnez une ligne pour un recouvrement par débit direct qui a été exporté vers un fichier bancaire et traité avec succès par la banque.

3. Choisissez l'onglet Reporter les reçus de paiement action.

4. Sur l' Reporter le recouvrement par débit direct page, remplissez les champs comme décrit dans le tableau suivant.

   Champ	Description
   N° recouvrement débit direct	Spécifiez le recouvrement par débit direct pour lequel vous souhaitez reporter le reçu de paiement.
   Modèle de feuille comptabilité	Spécifiez le modèle de journal général à utiliser pour reporter le reçu de paiement, par exemple le modèle pour les encaissements.
   Nom du lot de feuille comptabilité	Spécifiez le lot de journal général à utiliser pour reporter le reçu de paiement.
   Créer uniquement le journal	Cochez cette case si vous ne souhaitez pas reporter le reçu de paiement lorsque vous choisissez le OK bouton. Le reçu de paiement sera préparé dans le journal spécifié et ne sera pas reporté tant que quelqu'un ne reporte pas les lignes de journal en question.

5. Choisissez l'onglet OK bouton.

Informations connexes

Gestion des créances
Gestion des services

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