Configurer des comptes bancaires

Utilisez des comptes bancaires dans Business Central pour effectuer le suivi de vos transactions bancaires. Les comptes peuvent être libellés dans votre devise locale ou dans une devise étrangère. Après avoir configuré des comptes bancaires, vous pouvez également imprimer des chèques. Les comptes bancaires offrent également des fonctionnalités pour rapprochement des paiements, rapprochement bancaire, ainsi que l'importation et l'exportation de fichiers bancaires.

Vous pouvez inclure des comptes bancaires dans les transactions des journaux généraux. Chaque compte bancaire est lié à un compte dans le plan comptable par l'intermédiaire du groupe de report de compte bancaire attribué. L'utilisation d'un compte bancaire dans une transaction de paiement crée automatiquement une écriture dans le compte bancaire et dans le compte du grand livre (G/L) connecté.

Les comptes bancaires fonctionnent différemment selon qu'un code de devise est spécifié ou non :

• Si aucun code de devise n'est spécifié, toutes les transactions du compte bancaire sont en devise locale (DL) pour la compagnie actuelle. Si vous effectuez une transaction pour le compte dans une autre devise, les montants sont reportés dans le compte en DL selon le taux de change de la devise. Tous les chèques émis à partir de ce compte doivent être en DL. Si le compte bancaire est utilisé dans un journal, la ligne de journal utilise automatiquement le code de devise vide.

• Si un code de devise est spécifié, toutes les transactions effectuées sur ce compte et tous les chèques émis à partir de celui-ci doivent utiliser la même devise que le compte.

Vous pouvez gagner du temps lors de la saisie de données en faisant d'un compte bancaire le compte par défaut à utiliser pour la devise spécifiée pour le compte. Dans ce cas, le compte est attribué aux documents de vente et de service qui utilisent la devise. Pour faire du compte le compte par défaut pour les documents de vente et de service, sur la Fiche compte bancaire page, activez le Utiliser comme valeur par défaut pour la devise bouton bascule. Si nécessaire, vous pouvez choisir un autre compte lorsque vous travaillez sur un document.

Un compte bancaire est une partie intégrante de Business Central et joue un rôle dans de nombreuses autres fonctionnalités. L'illustration suivante montre les relations les plus importantes :

La création d'un compte bancaire le rend disponible dans tous les endroits indiqués dans l'illustration, et il est reflété dans le compte du grand livre et sur la page Informations sur la société .

Les comptes bancaires sont souvent surveillés quotidiennement pour s'assurer que les nouveaux paiements des clients sont enregistrés aussi rapidement que possible. L'enregistrement rapide des paiements garantit que le statut réel d'un client est reflété dans Business Central. Le maintien à jour du statut des paiements des clients aide les vendeurs, les comptables et les autres employés à éviter les appels inutiles concernant les factures en souffrance ou les retards d'expédition.

Une autre tâche consiste à importer les paiements en devises des fournisseurs avec les taux de change réalisés pour s'assurer que le statut réel des fournisseurs est à jour. L'utilisation de la rapprochement des paiements fonctionnalité est la façon la plus simple de le faire. Dans le Journal de rapprochement des paiements, vous pouvez importer des transactions bancaires directement d'une application bancaire en ligne et les reporter plus ou moins automatiquement. Le journal identifie et reporte automatiquement les transactions suivantes :

• Paiements par prélèvement automatique des clients.
• Paiements des clients pour des factures individuelles.
• Paiements en somme globale des clients.
• Paiements des clients en devises étrangères.
• Paiements aux fournisseurs.
• Paiements aux fournisseurs en devise étrangère.
• Paiements et abonnements des fournisseurs récurrents.
• Frais bancaires et intérêts.

Le rapprochement des paiements permet de gagner un temps considérable lors du report des paiements entrants et sortants. Cependant, les transactions sur le compte bancaire dans Business Central ne sont pas considérées comme 100 % exactes tant que vous n'avez pas effectué un rapprochement bancaire.

Le rapprochement bancaire permet de s'assurer que le compte bancaire dans Business Central correspond au compte externe auprès de la banque.

Dans l'illustration, le côté gauche représente le compte bancaire dans Business Central, et le côté droit représente les transactions importées depuis la banque via l'application bancaire en ligne. Le schéma au milieu montre les transactions des deux côtés qui constituent le rapprochement bancaire.

À partir du compte bancaire dans Business Central, la plupart des transactions devraient être connues de la banque physique. Les quelques exceptions comprennent les cas suivants :

• Corrections reportées dans Business Central.
• Chèques émis non encaissés.
• Paiements aux fournisseurs non encore approuvés par la banque.

À partir du compte physique auprès de la banque, des transactions non identifiées dans le journal de rapprochement des paiements arrivent continuellement, telles que les transactions suivantes :

• Nouveaux abonnements aux fournisseurs
• Paiements des clients sans description
• Intérêts bancaires
• Frais bancaires
• Frais de carte de crédit non encore déclarés

Plus vous êtes efficace pour associer les informations dans le journal de rapprochement des paiements, plus les transactions sont reportées automatiquement et plus le rapprochement bancaire périodique devient facile.

La vidéo suivante présente les étapes de base pour configurer un compte bancaire dans Business Central.

<br /

Avertissement

Avertissement:
Certains champs peuvent contenir des données sensibles, telles que les N° succursale bancaire, Nº compte bancaire, Code SWIFT, et Code IBAN champs. Pour en savoir plus, consultez Surveiller les champs sensibles.

Pour configurer des comptes bancaires

1. Choisissez l'onglet icône, entrez Comptes bancaires, puis choisissez le lien associé.

2. Sur l' Comptes bancaires page, choisissez le Nouveau action.

3. Renseignez les champs selon vos besoins. Survolez un champ pour lire une courte description.

   Un exemple serait le Groupe de report compte bancaire champ qui connecte le compte bancaire au compte du grand livre sous-jacent dans le bilan. Pour en savoir plus, consultez Configurer des groupes de report.

Conseil

Conseil:
Certains champs sont masqués jusqu'à ce que vous choisissiez l' Afficher plus action, généralement parce qu'ils sont rarement utilisés. D'autres doivent être ajoutés par personnalisation. Pour en savoir plus, consultez Personnaliser votre espace de travail.

Vous pouvez créer autant de comptes bancaires que nécessaire pour votre entreprise. Pour chaque compte bancaire, vous devez spécifier des informations qui rendent le compte bancaire uniquement identifiable. Ces informations comprennent l'adresse géographique de la banque ; les souches de numéros pour différents types de transactions, tels que le prélèvement automatique et les virements de crédit ; la devise dans laquelle les montants sont spécifiés ; et les informations utilisées pour importer les relevés bancaires. Pointez sur un champ pour lire une brève description.

Pour entrer un solde d'ouverture

Pour remplir le Solde champ avec un solde d'ouverture, vous devez reporter une écriture comptable bancaire avec le montant en question. Vous reportez l'écriture via un rapprochement de compte bancaire. Pour en savoir plus, consultez Rapprocher les comptes bancaires.

Sinon, vous pouvez implémenter le solde d'ouverture dans le cadre de la création de données générales dans les nouvelles compagnies à l'aide de Migration des données commerciales guide de configuration assistée. Pour en savoir plus, consultez Se préparer à faire des affaires.

Important

Important:
Ne reportez pas le solde d'ouverture directement dans le grand livre. Les écritures du compte du grand livre qui ont été reportées directement vous empêchent généralement de rapprocher le compte bancaire. Avec les comptes bancaires en devises étrangères, le report direct entraîne des différences qui s'accumulent au fur et à mesure que vous reportez davantage de rapprochements bancaires. En règle générale, vous reportez le solde bancaire d'ouverture directement dans le compte bancaire, et le montant se retrouve dans le compte du grand livre. Sinon, vous pouvez ultérieurement le contrepasser du compte du grand livre que vous utilisez pour équilibrer le solde du grand livre d'ouverture. Dans les deux cas, vous devez équilibrer tout report direct dans le compte du grand livre avant de commencer votre premier rapprochement bancaire, surtout si le compte bancaire est en devise étrangère.

Pour configurer votre compte bancaire pour l'importation ou l'exportation de fichiers bancaires

Les champs liés à l'importation et à l'exportation des flux et fichiers bancaires se trouvent sur l'onglet Virement Raccourci de la Fiche compte bancaire page. Pour en savoir plus, consultez Utilisation de l'extension AMC Banking 365 Fundamentals et Configurer le service Envestnet Yodlee Bank Feeds.

1. Choisissez l'onglet icône, entrez Comptes bancaires, puis choisissez le lien associé.
2. Ouvrez la fiche du compte bancaire pour lequel exporter ou importer des fichiers bancaires.
3. Sur l' Virement Raccourci, remplissez les champs selon les besoins. Passez le curseur sur un champ pour lire une brève description.

Remarque

Remarque:
Différents services d'exportation de fichiers et leurs formats nécessitent différentes valeurs de configuration sur la Fiche compte bancaire page. Vous serez informé des valeurs de configuration incorrectes ou manquantes lors de l'exportation du fichier. Lisez attentivement les courtes descriptions des champs ou reportez-vous aux rubriques de procédure associées. Par exemple, l'exportation d'un fichier de paiement pour le transfert électronique de fonds (TEF) en Amérique du Nord exige que les deux Dernier n° avis de versement et la N° de transit champs soient remplis. En savoir plus sur Exporter les paiements vers un fichier bancaire.

Les champs de la Transit Le raccourci du compte bancaire se comporte différemment selon que le paiement est entrant ou sortant.

L'illustration suivante montre le trajet des paiements entrants. Les numéros dans la description correspondent aux numéros de l'illustration.


1. Les transactions sont exportées du compte bancaire dans un format .csv lisible par l'utilisateur ou dans le format propre à la banque.
2. La définition d'échange de données mappe les informations du fichier aux champs de Business Central. En savoir plus sur Configurer l'échange de données
3. La configuration d'exportation/importation des données définit l'exportation ou l'importation, et lie vers la définition d'échange de données.
4. Le format d'importation des relevés bancaires relie la configuration d'importation au compte bancaire.
5. Les paiements sont importés via la Journal de rapprochement des paiements ou la Rapprochement de comptes bancaires .

Les paiements entrants sont toujours importés via la Journal de rapprochement des paiements ou directement dans la Rapprochement de comptes bancaires page. En revanche, les paiements sortants peuvent provenir de n'importe quel journal de paiements. La seule condition préalable est que le Autoriser l'exportation de paiements champ du lot de journal de paiements concerné doit être sélectionné.

L'illustration suivante montre le trajet des paiements sortants. Les numéros dans la description correspondent aux numéros de l'illustration.


6. Les transactions apparaissent dans un journal de paiements préparé pour l'exportation de paiements vers un fichier.
7. Le format d'importation des relevés bancaires relie la configuration d'importation au compte bancaire.
8. La configuration d'exportation/importation des données définit l'exportation ou l'importation, et lie vers la définition d'échange de données.
9. La définition d'échange de données mappe les informations du fichier aux champs de Business Central. En savoir plus sur Configurer l'échange de données
10. Les paiements sont exportés depuis le journal de paiements et importés dans le compte bancaire.

Pour configurer les comptes bancaires fournisseurs pour l'exportation de fichiers bancaires

champs sur les Virement Raccourci de la Fiche de compte bancaire fournisseur page sont liés à l'exportation de flux et de fichiers bancaires. En savoir plus sur Utiliser l'extension AMC Banking 365 Fundamentals et Exporter les paiements vers un fichier bancaire.

1. Choisissez l'onglet icône, entrez Fournisseurs, puis choisissez le lien associé.
2. Ouvrez la fiche du fournisseur.
3. Choisissez l'onglet Comptes bancaires action.
4. De la Liste des comptes bancaires fournisseurs, choisissez le compte bancaire concerné, ou ajoutez un nouveau compte bancaire en choisissant Nouveau.
5. Sur l' Fiche de compte bancaire fournisseur page, renseignez les champs selon vos besoins. Survolez un champ pour lire une courte description.

Conseil

Conseil:
Certains champs sont masqués jusqu'à ce que vous choisissiez l' Afficher plus action, généralement parce qu'ils sont rarement utilisés. D'autres doivent être ajoutés par personnalisation. En savoir plus sur Personnaliser votre espace de travail.

Avertissement

Avertissement:
Certains champs du compte bancaire fournisseur contiennent des données commerciales sensibles, telles que les N° succursale bancaire, Nº compte bancaire, Code SWIFT, et Code IBAN champs. Vous pouvez surveiller ces champs et être averti lorsqu'une personne en modifie les valeurs. En savoir plus sur Surveiller les champs sensibles.

Modification de votre compte bancaire

Pour utiliser un compte bancaire différent pour votre entreprise, vous devez créer le nouveau compte bancaire dans Business Central. Nous vous recommandons de ne pas simplement remplacer les informations sur le compte que vous utilisez actuellement, car cela peut entraîner des données incorrectes. Par exemple, votre solde d'ouverture pourrait être incorrect ou votre flux bancaire pourrait cesser de fonctionner correctement. Il est important de garder les comptes actuel et nouveau séparés.

Après avoir créé le nouveau compte bancaire, vous devez également créer un nouveau groupe de report bancaire et l'affecter à un nouveau compte du grand livre. Vous pouvez réutiliser un groupe de report bancaire existant, et les transactions bancaires sont reportées sur les mêmes comptes du grand livre que les autres comptes bancaires partageant ce groupe de report bancaire. Cependant, nous vous recommandons de créer un nouveau groupe de report bancaire et un nouveau compte du grand livre afin de faciliter les rapprochements.

Remarque

Remarque:
Rappelons que les informations du compte bancaire sur les factures de vente ouvertes affichent toujours le compte bancaire d'origine. Par conséquent, les paiements sont susceptibles d'être encore reportés sur ce compte. Nous vous recommandons de garder les deux comptes actifs pendant un certain temps après la modification.

Pour obtenir une vue plus condensée de vos comptes de trésorerie dans les rapports financiers, utilisez les Début-Total et Fin-Total comptes dans votre plan comptable, les Totaux lignes dans les rapports financiers ou les catégories de compte du grand livre. En savoir plus sur Veille économique et rapports financiers section.

Informations connexes

Configuration des opérations bancaires
Configuration des groupes de report
Rapprochement des comptes bancaires
Configurer le service Envestnet Yodlee Bank Feeds
Débit direct SEPA dans Business Central
Pour configurer votre compte bancaire pour le débit direct SEPA
Pour configurer un compte bancaire pour le virement SEPA
Effectuer des paiements avec l'extension AMC Banking 365 Fundamentals ou le virement SEPA
Rapprochement des paiements
Comprendre le grand livre et le plan comptable
Utiliser Business Central

Trouvez des modules d'apprentissage en ligne gratuits pour Business Central ici